O investigație publicată de presa din România a scos la iveală modul în care funcționează rețelele de fraudă online care vizează în special cetățenii români. Escrocii folosesc reclame false și videoclipuri manipulate în care apar politicieni, jurnaliști sau oameni de afaceri cunoscuți, pentru a crea impresia unor investiții sigure și profitabile.
Victimele sunt atrase prin mesaje de tipul: „Cum să devii investitor la companii precum Hidroelectrica, Petrom sau Transgaz” sau „Câștiguri rapide cu investiții minime”. În realitate, în spatele acestor reclame se află o schemă bine organizată de înșelăciune.
Cum începe schema
Totul pornește de la o reclamă online. Persoana interesată apasă pe link, completează un formular și introduce numărul de telefon. În scurt timp, este contactată de un „consultant financiar”.
Apelul provine, potrivit mărturiilor, dintr-un birou din Chișinău, unde zeci de operatori vorbesc simultan în română, rusă și engleză. La prima vedere, pare un call-center obișnuit. În realitate, este un centru de coordonare a unor fraude financiare.
Recrutare și instruire strictă
Un fost angajat al unui astfel de centru a descris sistemul ca fiind extrem de bine organizat. Potrivit acestuia:
-
La angajare, candidații sunt verificați riguros, uneori chiar testați cu detectorul de minciuni, pentru a preveni infiltrarea poliției sau a avertizorilor de integritate.
-
Operatorii primesc scenarii detaliate (scripturi) cu replici exacte, adaptate în funcție de reacția „clientului”.
-
Se insistă pe crearea unei relații de încredere și pe presiune emoțională.
Fiecare conversație are un obiectiv clar: obținerea accesului la aplicația bancară a victimei și la copia actului de identitate.
Etapa critică: accesul la conturile bancare
Victimelor li se cere adesea să instaleze aplicații de control la distanță, precum AnyDesk, sub pretextul că un „consultant” le va ajuta să finalizeze procesul de investiție. În realitate, prin aceste aplicații, escrocii pot prelua controlul asupra telefonului sau computerului.
Odată ce obțin accesul la contul bancar și la documentele personale, urmează transferuri rapide de bani. Potrivit mărturiei fostului angajat, în momentul în care conturile unei victime sunt golite, în birou se aud aplauze și semnale sonore — o formă de „celebrare” a succesului.
„Toți cei care lucrează acolo știu exact ce fac”, a declarat acesta.
Ținta principală: cetățenii români
Centrul descris era orientat în special spre România. În timpul instruirii, operatorilor li se explica în detaliu cum să abordeze publicul român și ce argumente funcționează cel mai bine.
Structura era împărțită pe echipe:
-
o echipă atrăgea victimele prin reclame și apeluri inițiale;
-
o altă echipă se ocupa de obținerea accesului la conturi și de transferurile efective de bani.
Mai multe victime au declarat că persoanele care le-au sunat aveau un ușor accent moldovenesc și le-au cerut să instaleze programe de acces la distanță și să trimită fotografii ale actelor de identitate.
Mărturia avertizorului și temerile sale
Fostul angajat a declarat că a predat autorităților probele pe care le-a adunat în timpul activității sale. Cu toate acestea, susține că a fost amenințat și agresat fizic și că se teme pentru siguranța sa.
El a afirmat că rețelele implicate încearcă să se protejeze prin influență și presiuni, ceea ce face destructurarea lor mai dificilă.
Cum te poți proteja de astfel de fraude
Pentru utilizatorii din România, este important să rețină:
-
Nu instala aplicații de control la distanță la cererea unei persoane necunoscute.
-
Nu trimite fotografii ale actului de identitate prin WhatsApp, email sau alte aplicații către persoane necunoscute.
-
Nicio instituție financiară serioasă nu îți va cere acces direct la aplicația bancară.
-
Verifică întotdeauna numărul de telefon care te apelează pe platforme precum WhoCalls.ro pentru a vedea dacă a fost raportat ca spam sau fraudă.
Fraudele online devin din ce în ce mai sofisticate și folosesc imaginea unor companii sau persoane cunoscute pentru a câștiga încrederea victimelor. Informarea și verificarea rapidă a numerelor suspecte pot face diferența dintre siguranță și pierderi financiare serioase.
Dacă ai fost contactat de un astfel de „consultant” sau ai dubii în legătură cu un apel primit, caută numărul pe WhoCalls.ro și citește experiențele altor utilizatori înainte de a lua orice decizie financiară.
